北京商报
随着春节脚步的临近，“打工人”最关注的话题便是年终奖了！在信托投资吸引力减弱、业绩经营承压的形势下，信托“打工人”年终奖表现如何？对此，北京商报记者采访了多位信托业人士，试图得到答案。从调查结果来看，受行业环境的影响，2022年信托“打工人”年终奖分化依旧严重，一线销售员工的年终奖直接和创收规模挂钩，多劳多得。也有信托从业人士表示，因为疫情、过年时间较早的原因，结算时间没有预留充足，所以年终奖将推迟到节后发放。
业绩为王
每到这个时点，年终奖发了多少都是“打工人”最为关心的话题。2022年，信托业年终奖表现如何？北京商报记者近日采访了多位从业人士调查发现，由于各家公司规定不一，有的信托公司已经下发了年终奖；有的信托公司选择分批发放；有的信托公司则未对年终奖发放做出通知。
信托公司主要分为前台、中后台部门，前台主要为财富管理条线的销售人员，中后台多以管理层和财务人员、人力资源等为主。“2022年，信托业发展依旧面临着严峻的挑战。”一位总部位于东南地区的信托公司销售人员说道，“由于每家信托公司都存在差异，所以年终奖分化也比较明显。一线员工的年终奖直接和公司创收规模挂钩，疫情对我们展业的影响还是比较大的，线下面签受阻导致我的业务量没有达到预期，年终奖大概拿到了15万元，往年业绩好的时候可以拿到20万元左右。”
“前台业务人员年终奖和绩效挂钩比较多，多劳多得，这两年我们公司的年终奖是上浮的，这主要看公司业绩，具体到前台信托经理，也是看其所在团队完成业绩指标的情况而定。在发展好的时候，信托业的年终奖确实很高，在整个金融行业里也算是‘独树一帜’的存在，但现在已经回归到了理性阶段，能拿到上百万元年终奖的信托经理已经很少了。”一家头部信托公司的相关人士说道。
当前，信托业依旧面临较大的业绩经营压力，来自中国信托业协会发布的数据显示，2022年前三季度，信托业营业收入、利润总额同比均有明显下滑：行业累计实现经营收入673.52亿元，同比下降199.12亿元，降幅22.82%；全行业累计实现利润总额为383.01亿元，同比下降173.75亿元，降幅31.21%。
也有信托公司年终奖分批或延迟发放。一位总部位于南方地区的信托公司后台部门人士表示，“往年来说，年终奖一般都是节前发放，但在此前疫情影响、今年春节时间较早的影响下，我们今年选择留在节后发放”。另一家信托公司财富管理条线员工提到，“公司目前还暂未发放年终奖，但年终奖励还是拿业绩来说话，业绩高的自然高，业绩低的自然只能拿一小部分”。据悉，也有信托公司的年终奖会延迟至七、八月才发放。
预期还将缩水
曾几何时，信托业一度被誉为金融业高薪“天花板”，如今这一光环也逐渐暗淡。究其原因，与违约事件频发、投资吸引力减弱、行业转型升级有关。在采访过程中，也有多位信托从业人士提到了具体原因。
“近两年，信托公司都在转型，而且违约事件频发。”一位专注于证券类信托项目的信托公司从业人士坦言，“再加上疫情的影响，年终奖表现参差不齐，未来缩水肯定成为常态，这是一个必经阶段。目前，信托分类改革已经实施，政策的适应也都需要一个过程，去除传统业务后，新业务收入的贡献都有限。”
2022年10月初，监管部门发布《关于调整信托业务分类有关事项的通知》将信托业务划分为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大类，进一步厘清业务边界和服务内涵。信托分类改革方向总体和“资管新规”思路一致，未来信托公司将基本告别传统融资类业务，文件下发后，信托公司相应的内部管理机制也需要改革，将业务重心转至资产服务和证券投资等领域。
“未来年终奖缩水将是常态。”上述头部信托公司的相关人士感慨道，“就前台业务部门来说，前几年，无论是房地产信托、政信信托还是基建信托业务带来的盈利都非常可观。但近几年监管对于融资类信托、通道的压缩比较严格，前台部门年终奖缩水非常明显，再加上信托分类改革转型，监管形势变了，之前赚钱的融资类信托已经不能成为信托公司的主营业务，受此影响，信托业的薪酬、奖金肯定也会发生变化。”
用益信托研究员帅国让在接受北京商报记者采访时表示，近几年来，由于宏观经济环境、监管政策及行业变化因素，特别是“资管新规”的出台、刚性兑付的打破、净值化管理等，信托业传统投融业务难以为继，新业务短期内难以盈利，信托公司近年来面临较大的经营压力；而信托业年终奖与经营业绩挂钩，行业平均奖金应该是呈现下滑趋势；展望2023年，伴随经济基本面将呈现复苏趋势，预计信托业主要经营指标将有所好转，年终奖整体有望得到改观。
优化激励机制
分类改革启动后，加快做强做优做大证券市场类信托业务已基本成为行业转型共识，但有机遇就有挑战。此前，多位信托公司人士就曾向北京商报记者直言，目前信托业面临的一大挑战就是科技力量欠缺，另外，主动管理能力以及投研能力，同时也对信托公司整体人员素质和团队建设提出了更高的要求。
2022年前三季度全信托业利润总额下降幅度略高于经营收入降幅，也在一定程度上反映出当前行业转型发展中的挑战，一方面创新业务布局要加大科技、创新人才等基础性投入，成本费用支出明显增长，但短期利润贡献尚不明显。
对信托公司来说，如何在控成本的前提下优化薪酬激励机制也成为必答“课题”。金乐函数分析师廖鹤凯指出，当前，行业转型还在推进中，年终奖不可与之前繁荣期比较，没有奖金甚至存在部分降薪的情况也时有发生。不过也有少数历史包袱不重、转型方向选择正确、转型速度快的公司已经收获了不错的业绩，特别是部分适应力强的业务部门已经有很好的收获，年终奖自然收获满满。
廖鹤凯进一步表示，今年行业发展也体现出了较强的韧性，行业发展定位逐渐明晰，新兴业务精彩纷呈，地产、非标业务规模压降持续，标准化产品开展得如火如荼，部分信托公司还与地方城投及金融机构合作，积极参与到地方中小民营企业纾困的工作中去，为后续的经济复苏打好基础。基于上述情况2023年预计信托业经营情况会趋稳，信托公司现金流也有望进一步缓解。而在转型的时代大潮下，不光信托公司要积极改革，信托员工也要积极适应变化，才能获得行业转型红利。
“我认为将年终奖一次性发放的方式可以改为在季度考核中发放绩效，这样会对员工有一个很好的激励作用。尤其是对中后台部门来说，否则这类人员只是靠基本工资，不利于老员工队伍的稳定。”一位信托公司中后台人士建议。
在帅国让看来，下一步，信托公司需加强组织架构、投研体系和人才团队的建设，不断优化完善市场化的薪酬和竞争机制，为相关业务开展吸引足够的人才。
北京商报记者 宋亦桐