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盘点基金季报四大看点

(来源:她汇MsC)

又到了各大公司集中披露季报的时间,对普通投资者来说,季报里面究竟隐藏着什么信息?今天,MsC手把手教你如何看基金季报!

基金的规模变化

期末基金资产净值也就是我们经常说的基金规模,基金规模的大小一定程度上会影响基金的灵活性、调仓速度、投资选择等。因此挑选基金时,基金规模可以作为一个参考指标,投资者可以优先选择规模适中的基金产品。

基金的净值表现

我买的基金季度表现如何?基金净值表现就好比是一份“考试成绩单”,基金季度表现如何,一看便知。

图中信息仅为说明示意,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。

投资者可以通过净值增长率看出基金本报告期的表现情况,通过看净值增长率和业绩比较基准收益率的差,看出基金在相应的时间段是否取得了超额收益。

当然,季报的表现只是长期投资的一个过程,基金产品的长期表现需要多季度,多年度的考察。

基金的投资策略和运作分析

这部分是基金经理的观点,可以说是基金经理与投资者沟通的一种途径,投资者通过阅读该部分来更好的了解基金经理的投资思路,也是季报里最受关注的部分之一。

不同的基金经理有不同的风格,既有自己的市场观点也有后续操作思路。有时还会对前期的失误进行反思。

所以投资者偏好某一行业或者主题,可以多看看相关基金的季报可以了解不同经理对行业、市场的不同观点。

基金的资产配置情况

图中信息仅为说明示意,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。

股票仓位

股票占基金总资产的比例也就是我们说的基金股票仓位,对于股票型、偏股混合型基金可以关注下股票仓位。

跟二季度比较,可以看看股票仓位是否有增加。如果股票仓位提升,有可能说明经理比较看好后市的表现,增配股票。

十大重仓股

图中信息仅为说明示意,不构成投资建议。市场有风险,投资需谨慎。

期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细也就是我们说的十大重仓股。

前十大重仓股一定程度上可以反映这一季度基金经理在投资过程中对行业、板块、个股的偏好。通过与上季度前十大重仓股的比较,投资者还可以观察股票调仓的动向。

TIPS

说了这么多,快去看看你持有的产品最新披露的季报吧!读完这边文章,看看自己能否从季报中发现更多资讯!

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